——建行连云港分行开展防范和处置非法集资集中宣传月活动

 

    为坚决遏制非法集资高发蔓延势头，切实防范化解风险，维护和促进金融稳定，建行连云港分行按照《中国银监会连云港监管分局办公室关于开展2016年防范和处置非法集资集中宣传月活动的通知》和《关于印发<建行连云港分行防范非法集资工作实施方案>的通知》要求，在全行范围开展防范和处置非法集资集中宣传月活动。

    非法集资活动参与人数多，涉案资金大，案件亏空严重，资金清偿率普遍极低，同时处置难度大，许多集资参与者血本无归，其中不少人被卷走的血汗钱、养老钱，不仅严重影响当前生活，也为未来留下了无穷隐患。从近年来发生的非法集资案件看，以高息为引诱，通过亲朋好友相互介绍，以“能人”、“知名企业”或“高回报项目”名义，打着领导关心支持的幌子，吸引群众存款居多，已引起全社会的注目。因此，防范和处置非法集资宣传教育是加强非法集资源头治理的重要内容。

    建行连云港分行根据活动方案，明确职责分工，组织分行机关及分支机构开展防范非法集资的宣传工作。市分行各部门、业务条线首先布置风险防控“第一道防线”，做好客户身份识别等风险防控工作。一方面按照银监管机构有关客户尽职调查的要求和分行相关规定，参考《非法集资活动识别要点》，在客户关系存续及业务开展过程中有效识别客户身份信息，了解客户交易背景、目的和资金来源，查找、预防和阻断非法集资犯罪分子开立账户、发生交易。另一方面要求各营业机构组织柜员、客户经理、大堂经理等岗位人员学习掌握《非法集资活动识别要点》，包括账户资料、资金交易及行为识别点，在日常工作中如发现可疑情况及时报告业务主管部门及内控合规部。 

    与以往不同的是，此次宣传活动为增强公众理性投资意识，突出了“非法集资不受法律保护、参与非法集资风险自担”的理念宣传。强调了要有真对性地做好本行员工和客户的宣传教育，通过各种途径和方式宣传非法集资相关法律法规，剖析典型案例，提前进行警示，杜绝员工以任何方式参与民间融资、高利贷和非法集资等活动，防止非法集资风险向银行业蔓延。分行各营业机构重点围绕2015年国务院防范和处置非法集资工作电视电话会议有关加强宣传教育、加强金融机构资金流向实时预警，及早发现并报告非法集资资金动向、加强金融机构内部管理，确保分支机构和员工不参与非法集资、突出重点，防控高发领域风险、依法开展涉案资产查封和资金账户查询冻结的必要协助工作、建立防范非法集资长效机制等六项要求作为防范和处置非法集资宣传的重要环节，采取进社区、进机关、进学校等方式，广泛开展宣传，提升宣传教育的覆盖面。同时，还通过网点晨会、夕会加大反非法集资知识宣传与培训。各营业网点均利用LED屏和平板电视等设施滚动播放“珍惜自己的血汗钱，保卫父母的养老钱，守住子女的读书钱。非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担”的宣传口号。宣传活动将有效促进广大员工和客户化防范意识为坚决抵制高利诱惑，远离非法集资的自觉行动。            （陈延玲）